United Traders: обзор сайта, отзывы, программы

Введение

Представляем обзор United Traders — компании, которая предоставляет индивидуальным инвесторам доступ к американскому рынку акций через свою инвестиционную платформу. Отличие Юнайтед Трейдерс от других сервисов в том, что инвестировать здесь можно не только в акции, которые уже торгуются на бирже, но и задолго до выхода компании на биржу. Более того, одними лишь инвестициями United Traders не ограничивается: в арсенале компании есть и торговый терминал для трейдеров, и даже криптовалютная биржа (официальная и легальная). Кроме того, для всех продуктов действует партнерская программа. В этой статье — наш подробный отзыв о United Traders.

Немного об истории компании. United Traders была основана вскоре после Великой Рецессии, в 2009 году. Ее основали три трейдера — Анатолий Радченко, Дмитрий Белоусов и Роман Вишневский. Они собрали вокруг себя небольшую группу молодых, но амбициозных профессионалов, которые занимались трейдингом на рынке США (NYSE, NASDAQ, CME). В торговле United Traders использовали только собственный капитал.

Спустя пару лет United Traders выпустила первый технологический продукт — торговый термина Arche. Затем его сменил терминал Aurora, который стал пропуском на рынок США для многих трейдеров из СНГ. Компания развивает «Аврору» по сей день (подробнее о нем будет рассказано ниже).

В 2011 и 2012 годах United Traders стали лауреатами премии «Лучший частный инвестор», которую вручает Мосбиржа — награды удостоился собственный торговый робот компании, который за считанные месяцы смог получить четырехзначную доходность.

В 2013-2016 гг. Юнайтед Трейдерс получили первый серьезный опыт управления средствами инвесторов: открыли зарегистрированный хедж-фонд Kvadrat Black. Минимальная сумма для участия в фонде составляла $300 000. В 2015 году Kvadrat Black удостоился престижной премии Russian Hedge Fund Industry Awards. Сегодня он доступен любому небольшому инвестору в виде готового продукта на официальном сайте United Traders.

В 2016 году заработал инвестиционный сервис компании — вложения в перспективные американские компании перед размещением их акций на бирже, или непосредственно в процессе размещения. Порог входа в такие инвестиции изначально составлял несколько тысяч долларов. К сегодняшнему дню, благодаря постоянным улучшениям программной части и оптимизации финансовых процессов, он снизился до $10-50.

В 2020 году United Traders запустили криптовалютную биржу UTEX. Она официально зарегистрирована в Эстонии и работает в соответствии с правилами и законами Европейского Союза. Сегодня на бирже торгуются полтора десятка наиболее популярных криптовалют.

Официальный сайт United Traders

Сегодня на сайте Юнайтед Трейдерс расположен флагманский продукт — инвестиционная платформа. Интерфейс официального сайта выстроен вокруг главного раздела — «Инвестиционные идеи». Он имеет вид «магазина» со списком «карточек» различных инвестиций. У каждой «карточки» указан ее вид, минимальная сумма входа, дедлайн для подачи заявки. Кроме того, каждую инвестицию United Traders ранжирует по уровню риска: низкий (максимально возможный убыток — 10%), средний (10-30%) и высокий (более 30%). Впрочем, это лишь прогноз, и гарантированного дохода United Traders, как и любая другая инвестиционная компания, не обещает.

Сайт UT — это сервис по выбору инвестиций. У каждой инвестиции есть своя страница с подробной информацией. Так как речь идет об инвестиции в акции определенной компании, то на данной странице указывается описание компании, рассказывается, какой бизнес она ведет и на чем зарабатывает. Также достаточно подробно описаны финансовые перспективы, что обычно включает обзор рынка, на котором работает компания. Кроме того, прописаны риски, с которыми может столкнуться в своей работе компания. Наконец, представлены финансы и оценка компании, исходя из основных показателей, таких как выручка, прибыль, заемные обязательства и ключевые источники денег. Всю эту информацию собирают аналитики United Traders и предоставляют в открытом доступе.

Большинство компаний, в которые предлагает инвестировать United Traders, являются технологическими. Причина этого в том, что сегодня технологический сектор, особенно в США, является источником инноваций, а потому такие компании растут быстрее всего. Это значит, что за относительно короткий срок (от нескольких месяцев до 2-3 лет) инвесторы технологических компаний могут получить наибольшую доходность. Впрочем, бизнес этих технологических компаний далеко не всегда связан с интернетом или «цифровой экономикой».

Например, Юнайтед Трейдерс предлагала инвестировать в инновационные компании в сфере биотехнологий (Adaptive Biotechnologies) и медицинского оборудования (TransMedics), спортивные товары (Peloton), продуктовый ритейл (Albertsons Companies), сервисы доставки (Postmates), пищевую промышленность (Beyond Meat, производство искусственного мяса).

Вместе с тем, United Traders вместе со своими клиентами инвестирует и в известных «гигантов»: Pinterest, Roku, Snapchat, Dropbox. В целом, практически все компании, куда инвестирует United Traders, хоть их и называют «стартапами», уже имеют оценку в более чем $100 миллионов, и реальный бизнес с внушительной выручкой.

Вернемся к странице инвестиции на сайте. Помимо описания компании и ее перспектив, аналитики дают примерную доходность от инвестиции. Также у каждой инвестиции прописана схема реализации (подробнее об этом ниже) и условия инвестирования, включая все комиссии. Важный момент в том, что на сайте нет скрытых комиссий: при любом действии, в результате которого списывается комиссия, пользователя предупреждают об этом заранее. Более того, на каждой странице инвестиции указаны все возможные риски. Это еще один признак добросовестной компании.

Какие бывают отзывы о United Traders

На просторах интернета о компании Юнайтед Трейдерс можно встретить самые разные отзывы клиентов — как положительные, так и негативные (было бы странно, если бы их не было). Финансы — очень сложная отрасль, и клиенты финансовых компаний «чувствительны» к любым неполадкам или мелким недоработкам со стороны провайдера услуг. Нельзя сказать, что все будут на 100% довольны сервисом. Впрочем, нужно различать технические проблемы и недобросовестную (или же откровенно мошенническую) деятельность. Если есть отзывы клиентов о том, что компания по каким-либо причинам изымает средства и не возвращает их, с такой компанией нужно быть крайне осторожным, а вообще лучше избегать ее. Однако о United Traders ни одного такого отзыва нет.

Значительная часть отзывов о Юнайтед Трейдерс связаны с техническими проблемами: задержка с заявками клиентов, недопонимание в расчете комиссии. Тут ответственность лежит в том числе на самом пользователе: при использовании финансового приложения (в том числе крупнейших банков) нужно очень внимательно читать условия и тарифы. Компании любят «прятать» такую информацию. К счастью, это не случай United Traders. В остальном много положительных отзывов. В конце концов, универсальным критерием для определения мошенников является срок их работы. Мошенники никогда не будут работать продолжительное время, обычно срок их работы ограничен максимум одним годом. Многие отзывы отмечают именно такой признак. United Traders работает на рынке уже больше 10 лет.

Условия инвестирования

Вернемся к инвестициям на платформе United Traders. Главное непонимание у клиентов может возникать при вложениях в компании до их размещения на бирже (хотя, здесь тоже может помочь сайт UT).

Если акции компании открыто торгуются на бирже, и их может купить любой инвестор, то такие компании называются публичными. Наоборот, компании, акций которых нет на бирже (то есть они не продают акции), называются непубличными. В России компаний на бирже не так много, но в США финансовые традиции имеют гораздо более богатую историю. Многие компании имеют большой потенциал для роста, следовательно, их акции привлекательны для массового инвестора и выходят на биржу.

Процесс выхода на биржу называется IPO (с английского — первичное предложение акций). Любое IPO имеет стандартный порядок проведения, определенный законами США и правилами участников размещения. Далеко не все инвесторы получают возможность купить акции на IPO, их круг ограничен. Тем более участвовать в IPO могут только граждане и организации, зарегистрированные в США. У United Traders есть многолетние партнеры, которые специализируются на перепродаже акций с IPO, и у которых компания покупает акции во время этой процедуры.

Любая компания, которая размещает свои акции на IPO, продает их по установленной цене, которая обычно невысока. Если компания перспективная, то спрос на ее акции на бирже будет большой, что ведет к быстрому росту цены. Обычно цена показывает положительное изменение на десятки процентов уже в первый день торгов. Именно за счет этого эффекта и зарабатывают клиенты United Traders.

Условия и схема инвестирования в компании на стадии IPO и на более ранних стадиях развития компании (OTC, IPO), о которых рассказывает сайт United Traders:

1. Аналитики United Traders постоянно ищут предложения на внебиржевом рынке, анализируют показатели компании и отбирают из всех претендентов лучшие предложения.

2. United Traders покупает для штатных сотрудников и всех, кто подает заявку на инвестицию, паи фондов, владеющих акциями частных компаний. Это специальные, так называемые венчурные фонды, которые финансируют стартапы на ранних стадиях развития.

3. Компания развивается, цена ее акций растет, и в какой-то момент (в какой именно, заранее никто сказать не может) она объявляет об IPO. После IPO акции переходят в распоряжение United Traders. Однако по правилам проведения IPO есть важное условие: все участники размещения обязаны «держать» (то есть не могут продавать) акции в течение определенного периода времени в несколько месяцев.

4. По истечении этого срока акции незамедлительно продают, и каждый инвестор получает на счет прибыль за вычетом комиссий.

IPO, Pre-IPO, OTC — это инвестиции одного рода, но их отличает стадия развития компании. Чем более ранняя стадия, тем дешевле можно купить акции, тем больше прибыль после закрытия инвестиции в IPO. Еще один важный термин, который нужно знать инвестору — аллокация. Участники в IPO подают заявки на определенную сумму акций. Заявок на акции может быть больше, чем планирует продать компания, а в случае перспективных компаний — в разы больше.

Чтобы соблюсти равенство участников и передать акции каждому из них, инвесторам исполняют заявки лишь частично. Поэтому и заявка клиента United Traders может исполниться на 20% или даже 30%. Пугаться не надо — остальная сумма заявки автоматически возвращается на счет. Однако это снижает размер прибыли, на которую рассчитывает клиент. Если инвестировать в компанию до IPO, то есть на стадиях Pre-IPO или OTC, тогда заявка будет исполнена на 100%. Но недостаток Pre-IPO и OTC в том, что срок ожидания может быть длительным.

О других продуктах United Traders

Помимо инвестиционной платформы, которую UT разобрали подробно, в United Traders также есть торговый терминал Aurora. С помощью него можно получить доступ на фондовый рынок США (биржу NYSE) и к рынку криптовалюты. Компания развивает терминал уже много лет, и за это время им воспользовались уже десятки тысяч трейдеров. Также в Aurora возможна торговля с плечом (с использованием средств компании).

Кстати, о криптовалютах. Весной этого года United Traders запустил второй важный проект — биржу UTEX. В отличие от многих других площадок, UTEX — легальная биржа, зарегистрированная на территории Европейского Союза и имеющая необходимые лицензии на свою деятельность. Поэтому каждый клиент биржи, в частности, должен пройти несложную процедуру KYC (верификации личности). Кроме того, в UTEX есть долларовый счет, чем также могут похвастаться не все биржи. Биржа активно развивается, в ней появляется все больше функций. Сайт биржи расположен на отдельном домене (utex.io).